Nhắc tới thành công trong giao dịch ngoại hối, người ta không thể không đề cập đến việc quản lý vốn và rủi ro. Theo nghiên cứu của các chuyên gia, nếu bạn làm tốt việc quản lý rủi ro, bạn đã có 50% cơ hội để trở thành một nhà giao dịch Forex thành công.

Trong bài viết hôm nay, Exness sẽ hướng dẫn bạn chi tiết cách để quản lý vốn và rủi ro trong giao dịch.

Quản lý vốn: Làm thế nào để lựa chọn một ngân sách đầu tư hợp lý?

Một trong những đặc điểm khiến thị trường Forex được ưa chuộng đó là: các nhà giao dịch ngoại hối có thể “lên sàn” với một số vốn rất thấp. Tại Exness, bạn thậm chí có thể bắt đầu giao dịch chỉ với 1 USD.

Tuy vậy, để có thể tạo ra những khoản lợi nhuận xứng đáng với công sức, bạn sẽ cần tính toán một ngân sách đầu tư hợp lý. Hãy làm việc đó bằng cách tự trả lời những câu hỏi sau đây:
  • Hiện nay bạn bao nhiêu tuổi?
  • Bạn có bao nhiêu tiền nhàn rỗi?
  • Số tiền mà bạn có thể chấp nhận mất là bao nhiêu?
  • Chiến thuật giao dịch của bạn là gì?
Câu hỏi thứ 2 và thứ 3 có mối quan hệ mật thiết với nhau. Giả sử, bạn có 10.000 USD tiền nhàn rỗi trong tài khoản ngân hàng và là một người ưa thích phiêu lưu mạo hiểm, bạn có thể đầu tư một nửa số tiền vào FX hoặc hơn, tùy theo sự lựa chọn của bạn. Ngược lại, nếu bạn là một người thích sự an toàn, bạn có thể cân nhắc giao dịch chỉ với 10% số tiền nhàn rỗi.

Độ tuổi và chiến thuật giao dịch cũng là những yếu tố mà bạn cần cân nhắc kĩ khi lựa chọn ngân sách đầu tư. Thông thường, những người dưới 30 tuổi sẽ có xu hướng đầu tư mạo hiểm với số vốn lớn (nhưng vẫn trong khả năng cho phép), bởi những nhà đầu tư này vẫn có thời gian và sức khỏe để có thể tạo ra thu nhập chủ động.

Những nhà đầu tư trung tuổi (từ 30 đến 55) thường sẽ giao dịch với một số vốn vừa phải và lựa chọn một phương pháp đầu tư cân đối (bao gồm các chiến thuật rủi ro và ít rủi ro). Trong khi đó, các nhà đầu tư trên 55 tuổi thường sẽ giao dịch Forex với số vốn ít, và ưu tiên sử dụng những chiến thuật đầu tư có độ rủi ro thấp.

Quản lý rủi ro: Làm thế nào để lựa chọn mức rủi ro phù hợp cho các giao dịch của bạn?

Sau khi đã xác định được ngân sách đầu tư hợp lý, bạn sẽ cần bắt tay vào xác định mức rủi ro cho mỗi giao dịch của mình.

Theo kinh nghiệm của các chuyên gia giao dịch, bạn không nên rủi ro quá 2% ngân sách cho mỗi lệnh. Tuy nhiên, điều này cũng phụ thuộc rất nhiều vào chiến thuật và kinh nghiệm giao dịch của bạn. Chiến thuật càng ngắn hạn hoặc kinh nghiệm giao dịch càng ít, bạn sẽ càng phải ưu tiên việc quản lý rủi ro.
  • Nếu bạn là một nhà giao dịch mới, hãy ưu tiên việc học hỏi và chỉ nên rủi ro từ 1% đến 2% ngân sách cho mỗi lệnh. Điều này sẽ cho phép bạn thu được nhiều kinh nghiệm giao dịch thực tế với rủi ro thấp.
  • Nếu sử dụng các chiến thuật giao dịch ngắn hạn, bạn cũng không nên rủi ro quá 2% ngân sách cho mỗi lệnh, vì thị trường có thể quét stop-loss của bạn rất nhanh.
  • Nếu bạn sử dụng các chiến thuật giao dịch dài hạn với tỉ lệ lệnh thắng cao, bạn có thể rủi ro tối đa 5% ngân sách cho mỗi giao dịch
Theo Exness